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鉅亨網記者宋宜芳 台北

美國聯準會 (Fed) 下周極可能展開今年第一波升息,當資金潮水退去,選出具成長性的資產格外重要,從過往經驗顯示,升息期間債券表現落後股市,單押債券,恐怕會錯失股市的上漲行情。

由於今年全球經濟成長率可望維持在 3% 以上,股市「漲」相可期,在已募集成立的股債混搭 ETF 組合基金中,僅有一檔 2006 年 9 月成立的 RR4 基金。

睽違 10 年後,近 1 個月再度出現操作偏積極的 RR4 股債混搭 ETF 組合基金,包括即將於 4 月 9 日開募的保德信策略成長 ETF 組合基金等 2 檔,顯示法人看好今年全球景氣復甦,為投資人臺中市大里區民間借款操盤時更為積極。

保德信策略成長 ETF 組合基金經理人歐陽渭棠分析,回顧 2001 年以來,只要全球經濟成長率超過 3% 的年度,股市平均漲幅超過 8%,表現遠優於低迷時期,由於今年全球經濟成長率可望維持在 3% 以上,股市「漲」相可期,投資人的期望報酬率可以高一些,追求貼進股市的表現;同時兼備債券、REITs、商品、流動性工具等各類資產,讓成長多一點安心。

根據理柏(Lipper)分析,台灣核備銷售的股債混搭 ETF 組合基金共有 11 檔,目前已有 7 檔成立,合計規模約新台幣 108.6 億元;值得注意的是,11 檔股債混搭 ETF 組合基金中,就有 6 檔是最近半年才推出,而風險報酬等級悄悄從 RR3 轉向 RR4。

過去法人所推出的股債混搭 ETF 組合基金絕大多數以 RR3 為主,訴求穩健投資。風險報酬依基金類型、投資區域、主要投資標的、產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」5 個等級,RR1 風險最低,RR5 則為風險最高。

談到什麼樣的投資人適合 RR4 基金?由於 RR4 基金以追求資本利得為目標,通常布局已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之區域內多國股市,因此穩健偏積極型的投資人適合投資臺南市永康區民間借款臺南市關廟區民間信貸 RR4 的基金(中高度風險)。

歐陽渭棠認為,無論臺東縣池上鄉急用借款是成熟國家或新興市場的經濟成長率今年都將加速增長,企業獲利亦同步增溫,基本面將成為推升股市進一步上揚的重要引擎,因此在操盤上,將以股票為主,初步規劃占比約一半。

至於債市,歐陽渭棠表示,原先市場預期 Fed 今年首次升息時點將落在 6 月,但近期 Fed 官員多次發表較為鷹派的談話,使本月 FOMC 會議的升息預期已攀升至 9 成,為因應升息恐造成的衝擊,加上歐洲可能上演的政局紛擾,債券部位將以投資評級較高、存續期較短的債種為主。

歐陽渭棠並提醒,在成長的年代,追求「收益」難以滿足投資人當前需求,應用策略擁抱「成長」,爭取更高的目標總報酬,利用收到的債息、股利滾入再投資,以達到錢滾錢的複利效果,若收益先落袋為安,在成長年代,可能錯失更高報酬的機會。

臺中市北屯區代書貸款 台灣核備銷售的股債混搭 ETF 組合基金。(資料來源:理柏、各投信業者,2017/3/10 ,表:保德信整理提供)

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▲本表依EPS排行,點選圖可放大檢視。(圖表/記者許雅綿製)

記者許雅綿/台北報導

15家上市櫃金控2月獲利全數出爐,15家金控全都賺錢,而部分以壽險為基礎的金控,把握時機處分股票實現獲利,2月獲利大幅優於1月,統計前2月的獲利,富邦金擠下國泰金、中信金重登每股獲利王,而新光金、開發金虧損子公司2月轉盈,獲利提升但金控排名仍吊車尾。

2月營業天數較1月短,許多金控2月獲利都較1月遜色。不過,受惠農曆春節假期後交易動能明顯增加、新台幣升勢趨緩、美國即將升息等利多,壽險投資操作挹注獲利表現,整體金控2月表現仍相對穩健。

其中,獲利王富邦金在富邦人壽受匯損因素干擾程度大降,加上處分股票挹注獲利下,單月獲利較前月大增7成;國泰金獲利仍維持一月水準,自結2月稅後純益33.7億元,累計1至2月稅後純益69.4億元、EPS約0.55元,國泰金表示,雖新台幣升值,但投資績效平穩,獲利維持穩健。

▼富邦金控。(圖/資料照)

至於金控排名居車尾的新光金與開發金,1月都有子公司虧損,不過2月金門縣金城鎮快速借錢份虧損子公司均轉盈。開發金2月份自結稅後獲利5.54億元,累計前2月稅後獲利7.79億元,2月單月獲利較前月大增1.5倍,單月成長幅度金控最大,每股盈餘 0.05元。

新光金也擺脫1月虧損,2月份在新光人壽實現資本利得,收回近1億元外匯準備金,2月稅後轉虧為盈,獲利6.37億元,累計前2月稅後盈餘3.83億元,EPS為0.02元。

分析師表示,市場普遍預期美國即將升息,海外放款比重比較高的銀行業,獲利的利差有機會擴大。展望2017年,在美國升息預期、全球股市仍呈現多頭等利多下,金融業整體獲利數字有望轉正,其中特別看好以壽險為基礎的金控。



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